期貨315特輯：手教你識別非法期貨騙局
時間：2018-03-13 15:28
轉自： http://finance.sina.com.cn/money/future/fmnews/2017-03-15/doc-ifychavf2826097.shtml
投資者如果想要知道一家公司或人員是否具備期貨業務資格，可以登錄中國證監會網站（www.csrc.gov.cn）或中國期貨業協會網站（www.cfachina.org）進行查詢。
開展期貨業務活動，要遵守期貨法律法規有關投資者適當性管理的要求，合法的期貨經營機構在從事經紀業務時，要按規定主動向投資者提示期貨交易風險，并不得向客戶作獲利保證，不得與客戶約定分享利益或共擔風險。
但是，不法分子通過QQ、網絡論壇、微信、直播APP等發布信息，說期貨交易“投資小、收益大”，只要跟著“老師”做，就可以“一個月收益翻番”，這是在騙取投資者錢財，投資者一定要當心。不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語吸引投資者。期貨投資是有風險的，不可能穩賺不賠。
一般來說，非法期貨活動的目的是為了騙取投資者錢財，獲取非法所得。為達此目的，不法分子往往會采取各種推銷手段，如打折、優惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。
合法期貨經營機構只能以公司名義對外開展業務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會用個人賬戶或非本機構賬戶進行收款。投資者在匯款環節應當格外謹慎，如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構名稱不符，投資者一定不要向其匯款。
非法期貨網站的網址往往采用無特殊意義的字母和數字構成，或在合法證券經營機構網址的基礎上變換或增加字母和數字。投資者可通過證監會網站或中國期貨業協會，查看合法期貨經營機構的網址，不要登陸非法期貨網站，以免誤入陷阱，蒙受損失。
投資者投資相關交易產品，資金安全是首先要考慮的。
要保護自身的資金安全，一是選擇有權的政府機關依法批準設立的交易場所開展交易，不要到無任何部門批準設立的“黑平臺”、“黑中介”參與交易。
二是認真查看交易場所的交易規則、交易方式是否符合國發[2011]38號和國辦發[2012]34號文件的規定，尤其是關注其是否采取了國家禁止的集中競價、做市商等交易方式。
三是關注資金的存管保管制度。一般來說由正規的清算機構實行統一清算的交易場所，不經過交易場所，資金相對安全；如果沒有集中清算，至少有保證資金的銀行第三方存管監管制度（需要說明的是如果僅僅是資金保存在銀行，并不足以保證資金安全），如果沒有資金的第三方存管監管制度，直接由交易場所的經紀會員或者交易場所保存交易資金，投資者就應當對資金安全保持合理的懷疑。
四是投資者需要安全保存自己的交易、資金賬戶的密碼，不要把密碼交給所謂的投資顧問、理財顧問保管，避免出現資金被竊取的現象發生，確保自身的資金安全。
五是關注交易賬戶的資金情況，發現資金被騙取或者盜取的，要立即向公安機關和交易場所監管機關報案或者投訴。
根據《期貨交易管理條例》，未經中國證監會批準，任何單位或者個人不得設立或者變相設立期貨公司經營期貨業務（含境外期貨經紀業務）。境內單位或個人從事境外期貨交易的辦法，由中國證監會同國務院有關部門制定。中國證監會目前尚未向任何機構頒發境外期貨經紀業務許可證，并且尚未出臺境內單位或個人從事境外期貨的辦法。
境外期貨代理的機構及人員通常在國內無實際經營機構，投資者參與此類交易造成的損失，一般難以追回。由于開戶的投資公司不是期貨公司，根據中國證監會、國家工商總局《關于進一步明確在查處非法期貨交易中職責分工的通知》規定，凡涉及證券公司、期貨經紀公司以外的機構非法從事境外期貨交易的案件，由工商部門牽頭查處。投資者應當直接向該投資公司所在地的工商行政管理部門反映。如果涉案的金額較大，還可以向公安機關報案，由公安機關處理。
投資者選擇交易場所開展交易，應當認真了解交易品種、交易規則、監管情況、風險大小，合理評估自身風險承受能力，審慎選擇交易場所參與相關交易活動。
如何判斷期貨是否是適合自己的投資渠道呢？至少需要從以下三個方面來做一個評估：
首先，要看你是否充分認識并接受期貨的高風險。期貨市場是零合游戲，也就是說有人賺，就有人賠，考慮到手續費甚至是負和游戲，這點大大不同于股票市場上股市上漲共贏、股市下跌同虧的情況。高杠桿的保證金交易成數倍地放大了收益和虧損，每日無負債結算使得投資者一旦有穿倉風險就必須立刻補充保證金，否則將被強行平倉，比如今年雙十一的夜盤交易時段，多個品種上演了午夜驚魂，走出從漲停到跌停的極端行情。
其次，要看你是否有承受風險的能力，比如你拿養老、看病的錢來，或者拿買房子的首付款、娶媳婦的錢，準備撈筆快錢，那我勸你不要參與期貨市場，你應該去做風險較低的投資。
第三，要看你是否具有一定的專業知識和投資經驗，比如你對某種商品的基本面有深入的研究和了解，比如你有豐富的股票投資經驗，或者你熱愛投資分析并自學了相關的知識，總之，就是你要具備理性投資的心態，有自己獨立的研判能力。
